Bancos y Fintech de Argentina lanzan red de inteligencia para atacar fraudes y estafas

Galicia, Naranja X, y Santander forman el núcleo inaugural de BioCatch Trust Argentina.

Gadi Mazor, CEO de BioCatch. Foto: cortesía. Portal ERP LATAM.

Galicia, Naranja X y Santander anunciaron que se han unido a BioCatch Trust Argentina, la primera red interbancaria inteligente de intercambio de información en tiempo real sobre fraudes y estafas del hemisferio occidental, basada en el comportamiento y los dispositivos.

BioCatch Trust es la primera y única red de su tipo que funciona gracias a más de 3,000 indicadores de comportamiento del usuario (actividad del teclado y del mouse, comportamiento en pantalla táctil, presión al deslizar, entre otros). Protege a los clientes de los bancos miembros contra delitos financieros, estafas y fraudes, utilizando estos datos para evaluar en tiempo real la confiabilidad de las cuentas a las que dirigen sus transferencias y pagos.

Si la red detecta un comportamiento sospechoso en una cuenta receptora, comparte esta información en tiempo real con el banco emisor de la transferencia, lo que permite a la institución suspender e investigar la transacción antes de que se efectúe el retiro de fondos.

“Las cuentas mulas actúan como un vínculo entre las estafas, los pagos fraudulentos y los ingresos provenientes de delitos financieros, facilitando que los ciberdelincuentes obtengan y movilicen sus ganancias ilícitas”, dijo Gadi Mazor, CEO de BioCatch.

“Los delincuentes utilizan extensas redes interinstitucionales de estas cuentas para lavar su dinero. Para desarticular estas redes subyacentes de cuentas maliciosas, debemos brindarles a las instituciones financieras la capacidad de combinar señales de la cuenta emisora, la cuenta receptora y la red, antes de que se realice una transferencia de fondos. Este es un problema sistémico que requiere una solución sistémica. Se necesita una red para combatir a otra red, y nos enorgullece ofrecer ahora a los bancos argentinos la posibilidad de sumarse a su propia red de intercambio de información para dar pelea”, concluye el CEO de BioCatch.

Esta red combina inteligencia conductual con datos de sesión digital, pagos, cuentas, dispositivos y eventos no monetarios para evaluar los riesgos potenciales de una cuenta receptora antes de que se procese un pago. Esto permite a las instituciones financieras prevenir fraudes (inversiones, compromiso de cuentas de correo empresarial, estafas románticas con fines de inversión, etc.) en los que el estafador manipula a la víctima fuera del entorno de la banca digital, a menudo mediante correos electrónicos, mensajes de texto o publicaciones en redes sociales.

La fortaleza de la red BioCatch Trust mejora con cada nueva institución financiera que se une. A medida que más bancos formen parte de esta red, el sistema se vuelve más inteligente y eficaz, ofreciendo conocimientos más profundos y una cobertura más amplia. Esta inteligencia colectiva ayuda a proteger contra amenazas existentes, desconocidas y emergentes, mejorando significativamente la detección de fraudes en todo el ecosistema bancario argentino.

BioCatch Trust Argentina es la segunda red inteligente de intercambio de información de este tipo.