Banco Agrario mejora la gestión con el software Oracle ERP

Con el ERP de Oracle ha logrado integrar todos los procesos del banco, automatizando tareas, economizando costos y asegurando el control de la información para la toma de decisiones y para mejorar el servicio a clientes

Un asesor Comercial Senior Agropecuario (Asagro) del Banco Agrario en la oficina de Pasca (Cundinamarca), una población con algo más de 12.000 habitantes, ubicada aproximadamente a 70 kilómetros de la capital del país, contó que tiene a su cargo una cartera de $14.400 millones, de la cual el 90% corresponde a pequeños productores de la zona.

Su trabajo se desarrolla principalmente en las 29 veredas del municipio, en las que se cultiva papa, arveja, mora, granadilla, cebolla cabezona, uchuva y gulupa, aunque también hay una importante actividad ganadera. Para prestar el servicio a más campesinos recorre parte del territorio con una tableta en la mano, en la que guarda la información de sus clientes para poder hacer los préstamos y asesorarlos en sus inversiones.

A su juicio, “el Banco ha venido realizando mejoras en la tecnología aplicada a sus procesos, y este es el caso de los créditos, cuyo trámite fue renovado completamente por el aplicativo Moviagro, el cual nos permite trabajar desde el sitio donde está ubicado el productor, conocer más a fondo sus necesidades y ofrecerles soluciones y financiación de sus proyectos”.

Pero ese no es el único beneficio, ya que la herramienta también les permite a los Asagro organizar su día a día y proyectar mejores cierres de presupuesto, motivo por el cual subraya que “en mi caso y en el de todos los demás asesores, estamos seguros de que Moviagro seguirá siendo un caso de éxito para el Banco Agrario de Colombia”. Para que el asesor pueda ayudar a sus clientes de Pasca, el Banco ha diseñado una estrategia digital en la que ha puesto en primer plano al campesino. 

“Desarrollamos aplicaciones en tabletas, con la posibilidad de que el sistema funcione de manera desconectada. Antes de salir, el asesor descarga los datos en la tableta para que cuando llegue a la finca ya tenga toda la información, capture los datos y la solicitud de crédito. Cuando vuelve a la oficina, se conecta y actualiza el sistema del core bancario. Entonces, hicimos un pequeño ecosistema para atender y enfrentar ese problema de infraestructura.", Luis Ignacio Suárez, vicepresidente de Tecnología del Banco Agrario.

Con la pandemia vinieron más desafíos. Otro, que además hace parte de las prioridades del Banco Agrario, es el de entregar a jóvenes y campesinos los subsidios otorgados por el gobierno.

“De esta manera pagamos los subsidios a los muchachos que hacen parte del programa de jóvenes en acción. Ellos bajan la billetera directamente en el móvil y con ella se va al cajero y, sin tarjeta, pueden hacer retiros, transferencias interbancarias, pagar con código QR, y cumplir con otros servicios”, cuenta Luis Suárez. Y agrega que al inicio teníamos 18 clientes, al día de hoy son más de 300.000 con la billetera instalada.

Esta herramienta no solo es usada por los jóvenes, sino que, al estar integrada con los demás servicios que se han desarrollado, ha tenido muy buena acogida entre los clientes tradicionales del Banco que antes debían hacer los trámites de manera presencial, con mayores tiempos y costos. Este es el caso de la funcionaria de una empresa de servicios públicos en el departamento del Tolima, quien utiliza la billetera electrónica del Banco Agrario “para todo”, ya que, en su concepto, “es un medio que nos permite a los clientes, tener muchos beneficios como transacciones rápidas, sin filas y en cualquier horario”, además de la tranquilidad que le genera el uso de la herramienta gracias al token de seguridad que recibe cada vez que la utiliza. Finalmente agrega que gracias a estas opciones “soy una convencida de que hoy el Banco Agrario tiene los mejores beneficios”.

Las operaciones que más realiza esta contadora pública a través de la billetera electrónica son transferencias, tanto interbancarias como entre usuarios del mismo Banco y pagos de servicios públicos, aunque destaca que “también me permite llevar una información muy ordenada de todos mis ingresos, egresos y movimientos en general, lo que me ayuda a controlar mis gastos”.

Por otro lado, para cumplir con estos objetivos y ofrecer lo mejor a los clientes, los directores decidieron ordenar la casa por dentro. Es decir, hacer toda una revolución digital: integrar los procesos de facturación y contabilidad en una sola plataforma para poder tener control interno de la administración financiera y evitar los costos y reprocesos de la conciliación. Porque, como cuenta Suarez, “buscamos una integridad en la información para tener un gobierno de control a través de una solución tecnológica que permitiera automatizar procesos y garantizar el cumplimiento de las políticas de proveedores. Entonces, la ganancia en términos de eficiencia y control es gigantesca”.

Por eso el Banco Agrario adquirió toda la suite del ERP de Oracle, incluyendo soluciones tecnológicas de Planning y Procurement, para manejar todo lo referente a finanzas, presupuesto y planeación, así como los activos, módulo de contabilidad y el proceso de contratación con nuestros proveedores, hasta garantizar el pago de la factura por los servicios recibidos

Un alivio, aseguran los directivos: “la carga de operación humana del banco es muy grande, así que automatizamos gran cantidad de procesos para que lo que no agregue valor, lo haga un robot a mayor velocidad y en unos tiempos de respuesta más eficientes, y, además, sin interrupciones”, argumenta el Vicepresidente de Tecnología del Banco Agrario.

Este es el paso a la automatización de toda una cadena de valor para que los más de 3 mil 200 colaboradores de la red de oficinas del banco mejoren su cultura corporativa y puedan prestar un mejor servicio asesorando a los productores y campesinos en sus proyectos agrarios con datos certeros, y en todos los rincones del país.

“hemos digitalizado canales para llegar al cliente y que no tenga que ir a un hall bancario, fortaleciendo su autogestión con las capacidades de movilidad que hoy da la telefonía celular y los esquemas de Cloud. Sacamos el botón “solicita tu crédito”, que ha tenido un éxito gigante. La gente entra, pide el crédito y, automáticamente, se articula un proceso con las áreas de asesores que empiezan a contactar a ese cliente, y va a procesos de validación automática con centrales de riesgo. Es un efecto dominó, que también incluye al ERP porque algo similar se ha hecho con los proveedores. Si el proveedor puede usar un portal para entrar y enviar su solicitud de oferta, cotización, hay algo automático que determina si ese proceso es viable, y si firmó un contrato hace el acuerdo automático, y eso articula la recepción de servicios, facturación”.

Pues la modernización y la innovación no pueden ser ajenas al banco más importante para los campesinos y productores agrícolas del país, asegura Fabiano Matos, Gerente de Oracle en Colombia y Ecuador.

“Estar a la vanguardia con herramientas para administrar todos los procesos, con soluciones que agilicen las tareas y permitan análisis inteligentes para ofrecer mejor información a clientes, con capacidades digitales para acercar el banco a los usuarios y con tecnologías que contribuyan con un mejor gobierno y excelencia en el servicio es lo que hace que esta institución esté en el corazón de los colombianos, y saber que hacemos parte de este proceso es un orgullo para Oracle”.

Sí, está más cerca, pero, sobre todo, está en el día a día de la gente. Como dice Luis Suárez, “entonces, ir a las zonas alejadas y ver cómo la gente aprecia al banco, te hace darte cuenta de que todo el esfuerzo que hacemos tiene sentido porque es ese cliente el que se beneficia”.