La banca debe tener en cuenta estos mitos, a la hora de elegir software

El sector financiero está en constante evolución y la competencia es cada vez más intensa

Foto cortesía.

La banca se encuentra en un momento crucial, donde las entidades financieras buscan crecer y satisfacer las necesidades de los consumidores, al mismo tiempo que gestionan el riesgo de manera eficiente. Es aquí donde la actualización tecnológica para la toma de decisiones crediticias se vuelve fundamental. Provenir, líder mundial en software de toma de decisiones de riesgo para el sector financiero, aborda los mitos y realidades asociados a esta actualización y adopción de soluciones innovadoras que ayudan a la industria financiera a mantenerse a la vanguardia.

Según IDC, en 2022   se generarán    más de mil  exabytes de datos . Sin embargo, el 74% de los tomadores de decisiones encuestados por Provenir y Pulse, manifestaron que tienen problemas con la estrategia de riesgo crediticio de su organización, debido a que no tienen fácil acceso a los datos.

Hoy en día, es posible encontrar soluciones que se ejecuten en paralelo con el software existente e integren los sistemas de manera más eficiente. Al modernizarse, las instituciones financieras tradicionales pueden mejorar los resultados en la toma de decisiones, aprovechar las oportunidades de crecimiento y satisfacer las necesidades y expectativas de los clientes.

Para José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica, “es importante resolver los mitos y entender las realidades detrás de la nueva era de toma de decisiones. El sector financiero está en constante evolución y la competencia es cada vez más intensa. Por ello, es fundamental conocer los alcances y beneficios de la última tecnología en modelos de riesgo y creación de productos crediticios innovadores”.

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A continuación, se presentan tres mitos comunes sobre la actualización tecnológica para la toma de decisiones crediticias y sus correspondientes realidades:

1. Mito: los detalles de crédito tradicionales son suficientes.

Realidad: estos datos son limitados y no proporcionan una imagen completa de la solvencia de un cliente. Es necesario utilizar fuentes de datos alternativas en combinación con las entradas tradicionales para obtener una visión más precisa y en tiempo real de la capacidad y disposición de un cliente para realizar pagos. “La clave no necesariamente tiene grandes cantidades de datos, pero son correctos en el momento adecuado”, explica José Luis Vargas. Esto es esencial para mejorar la precisión y la oportunidad en la evaluación crediticia, así como para expandir su base de clientes y promover la inclusión financiera.

2. Mito: Actualizar los sistemas existentes es demasiado difícil.

Realidad: existen soluciones para la toma de decisiones que se integran con el software actual u optimizan la eficiencia en la gestión de datos, lo que permite una implementación gradual y sencilla, facilitando la mejora continua en los flujos de trabajo. Si la revisión de los sistemas requiere tiempo y recursos, no es necesario reemplazar toda la tecnología a la vez. Las plataformas unificadas, con enfoque no-code y experiencia en la migración de sistemas de la competencia, garantizan transiciones más fluidas y rápidas, independientemente del tamaño de la implementación.

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3. Mito: Actualizar la tecnología de toma de decisiones es demasiado costoso.

Realidad: la resistencia al cambio por la inversión inicial y el miedo a “desperdiciar” lo ya gastado en modelos de toma de decisiones, son preocupaciones comunes. Sin embargo, no actualizar los modelos heredados puede generar más costos en el futuro. La adopción de tecnologías basadas en la nube le permite ahorrar tiempo y mejorar la eficiencia en el análisis de flujos de trabajo y el lanzamiento de nuevos productos o servicios. Esto es crucial para seguir siendo competitivos y cumplir con las expectativas de los consumidores en un mercado cada vez más digitalizado.

No se puede subestimar la importancia de actualizar la tecnología para la toma de decisiones crediticias. Accediendo a estos avances que brindan la capacidad de análisis y la variedad de datos que no tienen por ser costosos o disruptivos, las entidades financieras pueden mantener sus sistemas existentes mientras integran nuevas soluciones.

“La clave para tomar decisiones efectivas radica en una tecnología de punta capaz de aprovechar fuentes de datos alternativas. Los desafíos que enfrentan los bancos al actualizar sus sistemas requieren soluciones innovadoras que les permitan tomar decisiones rápidas, precisas y basadas en IA, brindando una ventaja competitiva y mejorando la experiencia del cliente”, concluye José Luis Vargas, Vicepresidente Ejecutivo de Provenir para Latinoamérica.